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목차

1. 5월 종합소득세 신고, 왜 중요하고 기간은 언제인가요?
   • 종합소득세란 무엇인가요?
   • 2026년 귀속 종합소득세 신고 기한 확인하기
2. 종합소득세 신고 전, 반드시 확인해야 할 3가지
   • 나의 신고 유형 확인하기 (모두채움 vs. 일반 신고)
   • 환급 대상 여부 및 예상 세액 미리 알아보기
   • 신고에 필요한 필수 준비물 (인증서, 안내문)
3. ‘매우 쉬운 방법’ 핵심! 모두채움/ARS 신고 완전 정복
   • ARS 전화 신고: 문자 한 통으로 신고 끝내기
   • 모두채움 신고: 홈택스/손택스에서 간편하게 제출하기
4. 일반 신고 대상자를 위한 홈택스(손택스) 전자 신고 절차
   • 홈택스/손택스 접속 및 로그인
   • 신고서 작성 및 소득공제/세액공제 적용
   • 지방소득세 신고까지 한 번에 완료하기
5. 신고 후 놓치지 말아야 할 것: 납부 및 환급 일정
   • 세금 납부 방법 (전자납부, 신용카드, 은행 방문)
   • 환급금은 언제, 어떻게 받을 수 있나요?

1. 5월 종합소득세 신고, 왜 중요하고 기간은 언제인가요?

종합소득세란 무엇인가요?

종합소득세는 개인이 1년 동안 벌어들인 소득, 즉 이자소득, 배당소득, 사업소득, 근로소득, 연금소득, 기타소득을 모두 합산하여 다음 해 5월에 신고하고 납부하는 세금입니다. 특히 사업자나 프리랜서(인적용역 소득자), 두 가지 이상의 소득이 있는 직장인(투잡/부업)에게는 5월의 가장 중요한 의무 중 하나입니다. 신고를 하지 않거나 잘못 신고할 경우 가산세라는 불이익을 받게 되므로, 정해진 기간 내에 정확하게 신고하는 것이 매우 중요합니다.

2026년 귀속 종합소득세 신고 기한 확인하기

종합소득세의 법정 신고 및 납부 기간은 매년 5월 1일부터 5월 31일까지, 딱 한 달입니다. 다만, 신고 마감일인 5월 31일이 토요일이나 일요일, 공휴일일 경우에는 그 다음 주 월요일로 기한이 연장됩니다.

[주요 신고 기한]

• 일반 신고 및 납부: 5월 1일 ~ 5월 31일 (5월 31일이 공휴일일 경우 다음날)
• 성실신고확인서 제출자: 5월 1일 ~ 6월 30일 (기한 연장)

신고 기간이 지나면 기한 후 신고를 해야 하며, 이때는 무신고 가산세(납부세액의 20% 또는 수입금액의 0.0007%)와 납부지연 가산세가 부과되므로 반드시 기한 내에 신고해야 합니다.

2. 종합소득세 신고 전, 반드시 확인해야 할 3가지

나의 신고 유형 확인하기 (모두채움 vs. 일반 신고)

가장 먼저 해야 할 일은 국세청에서 발송한 종합소득세 신고 안내문(모바일 또는 우편)을 확인하는 것입니다. 이 안내문에 내 소득 유형에 맞는 신고 유형(예: A, B, C, D, E, F, G, S 등)이 표시되어 있으며, 이 유형에 따라 신고 방법의 난이도가 결정됩니다.

특히, 세금을 잘 모르는 사람도 쉽게 신고할 수 있도록 국세청이 수입 금액부터 세액까지 모두 계산하여 안내하는 유형을 ‘모두채움’ 대상자라고 합니다. 주로 단순경비율이 적용되는 소규모 자영업자, 인적용역 소득자(프리랜서), 연금생활자 등이 이에 해당하며, 이분들은 가장 쉽고 빠르게 신고를 마칠 수 있습니다.

환급 대상 여부 및 예상 세액 미리 알아보기

안내문에는 예상 납부(환급) 세액이 적혀 있습니다. 특히 프리랜서 등 3.3% 원천징수 소득자 중에는 필요경비와 각종 공제를 적용했을 때 이미 낸 세금(원천징수된 세금)이 최종 결정된 세금보다 많아 환급을 받는 경우가 많습니다. 모두채움 대상자라면 안내문에서 환급 여부를 바로 확인할 수 있습니다. 일반 신고 대상자도 홈택스에서 신고서를 작성하면서 예상 세액을 실시간으로 확인하며 절세 항목을 꼼꼼히 챙길 수 있습니다.

신고에 필요한 필수 준비물 (인증서, 안내문)

전자신고를 위해서는 다음 준비물이 필요합니다.

• 본인 명의 인증서 (공동인증서, 금융인증서 등): 홈택스 및 손택스 로그인에 필수적입니다.
• 모바일/서면 신고 안내문: 신고 유형, ARS 신고 전화번호, 개별 인증번호 등이 담겨 있어 신고의 첫 단추 역할을 합니다.
• 신고 관련 자료: 근로소녀, 연금소득 등 합산해야 할 소득 자료, 사업 관련 경비 자료(장부 또는 증빙), 추가 공제 자료(보험료, 교육비, 기부금 등) 등이 필요합니다. 모두채움 신고의 경우 대부분 국세청에 자료가 있으므로 추가 자료가 거의 필요 없습니다.

3. ‘매우 쉬운 방법’ 핵심! 모두채움/ARS 신고 완전 정복

종합소득세 신고를 ‘매우 쉽게’ 하는 방법은 바로 ‘모두채움 신고’를 활용하는 것입니다. 국세청이 납세자의 소득 및 공제 내역을 미리 계산하여 납부(환급)할 세액을 안내해 주는 서비스입니다.

ARS 전화 신고: 문자 한 통으로 신고 끝내기

가장 간편한 방법입니다. 모두채움 안내문을 받은 납세자는 모바일 안내문에 포함된 ARS 전화번호(1544-9944)로 전화를 걸어 안내에 따라 숫자 몇 번만 누르면 신고가 끝납니다.

1. 모바일 안내문 확인 (개별 인증번호 확인).
2. ARS 전화번호(1544-9944)로 전화 연결.
3. 주민등록번호와 개별 인증번호 입력.
4. 안내된 환급 또는 납부 세액 확인 후 ‘동의’ 버튼을 눌러 신고 완료.

이 과정은 5분도 채 걸리지 않아 ‘매우 쉬운 방법’의 끝판왕이라고 할 수 있습니다.

모두채움 신고: 홈택스/손택스에서 간편하게 제출하기

ARS 신고가 어렵거나 안내된 내용을 좀 더 자세히 확인하고 싶다면, 홈택스(PC)나 손택스(모바일 앱)에서 ‘모두채움 신고’를 이용합니다.

1. 홈택스 또는 손택스 접속 및 로그인.
2. ‘종합소득세 신고’ 메뉴로 이동 후 ‘모두채움/단순경비율 신고’ 선택.
3. 납세자 기본 정보 확인 및 신고서 불러오기.
4. 미리 채워진 신고서를 확인하고, 추가할 공제 항목이 없는지 최종 점검.
5. ‘제출하기’를 누르면 신고 완료.

납부할 세액이 있는 경우 바로 납부 단계로 이동할 수 있으며, 환급금이 있는 경우 등록된 계좌로 환급받게 됩니다.

4. 일반 신고 대상자를 위한 홈택스(손택스) 전자 신고 절차

모두채움 대상자가 아니거나 다른 공제 항목을 추가하여 절세하고 싶은 일반 신고 대상자(간편장부, 복식부기 의무자 등)는 홈택스(손택스)의 일반 신고 기능을 이용합니다. 홈택스에서도 신고 절차가 크게 간소화되어 어렵지 않습니다.

홈택스/손택스 접속 및 로그인

국세청 홈택스 웹사이트 또는 손택스 앱에 접속하여 인증서로 로그인합니다. 로그인 후 메인화면에서 ‘세금신고’ → ‘종합소득세’ → ‘정기신고’를 선택하여 신고 화면으로 진입합니다.

신고서 작성 및 소득공제/세액공제 적용

신고서 작성은 보통 ‘소득 종류 선택 → 납세자 기본 정보 확인 → 소득 명세 작성 → 소득공제 및 세액공제 작성 → 세액 계산 및 확인 → 신고서 제출’의 6단계로 진행됩니다.

1. 소득 명세 작성: 근로소득, 사업소득, 기타소득 등 모든 소득을 합산합니다. 사업소득자의 경우 간편장부 또는 복식부기 장부 내용을 기반으로 하거나, 소규모 사업자는 단순경비율/기준경비율을 적용한 추계신고를 선택할 수 있습니다.
2. 소득공제 및 세액공제 적용: 보험료, 교육비, 의료비, 기부금 등 소득공제 및 세액공제 항목은 ‘연말정산 간소화 서비스’ 자료처럼 국세청에 미리 수집된 자료가 있으므로, ‘자료 불러오기’ 기능을 활용하면 쉽게 적용할 수 있습니다. 추가 공제 항목(예: 주택자금 공제, 노란우산 공제 등)은 직접 입력해야 할 수도 있습니다.
3. 세액 계산 확인: 입력된 정보에 따라 세액이 자동 계산됩니다. 계산된 최종 결정세액을 확인하고 납부할 금액 또는 환급받을 금액을 최종 점검합니다.

지방소득세 신고까지 한 번에 완료하기

종합소득세 신고가 완료되면, 화면 하단에 ‘지방소득세 신고’ 버튼이 나타납니다. 지방소득세는 종합소득세액의 10%를 지방자치단체에 신고 및 납부하는 세금입니다. 홈택스에서 종소세 신고 후 이 버튼을 누르면 지방세 신고 화면으로 바로 이동하여 간편하게 지방소득세 신고까지 완료할 수 있습니다. (별도 인증 불필요)

5. 신고 후 놓치지 말아야 할 것: 납부 및 환급 일정

신고가 끝났다고 모든 절차가 마무리되는 것은 아닙니다. 납부할 세액이 있다면 납부 기한까지 납부해야 하고, 환급금이 있다면 입금되는 시기를 확인해야 합니다.

세금 납부 방법 (전자납부, 신용카드, 은행 방문)

납부 기한인 5월 31일(또는 연장된 기한)까지 세금을 납부해야 합니다. 가장 편리한 방법은 전자납부입니다.

• 홈택스/손택스 전자납부: 신고 완료 후 ‘납부서’를 출력하거나, 홈택스 메인 화면의 ‘납부/고지’ 메뉴에서 ‘자진 납부’를 통해 계좌이체, 신용카드, 간편결제(페이코 등)로 납부할 수 있습니다. (신용카드 납부 시 일정 수수료 발생)
• 은행/우체국 방문 납부: 납부서를 출력하여 직접 금융기관에 방문하여 납부하는 방법입니다.

환급금은 언제, 어떻게 받을 수 있나요?

환급금이 발생하는 납세자들은 종합소득세 신고 기한(5월 31일)이 마감된 후 약 1개월~1개월 반 이내에 환급받게 됩니다. 일반적으로 6월 말부터 7월 초 사이에 신고 시 기재한 계좌로 국세청에서 환급금(소득세)이 입금됩니다. 이후 지방소득세 환급금은 관할 지방자치단체에서 추가로 약 1~2주 후에 입금됩니다.

환급금은 신고서 제출 시 기재한 본인 명의 계좌로만 입금되므로, 신고서 작성 시 환급받을 계좌를 정확하게 입력했는지 다시 한번 확인해야 합니다. 계좌 오류 등으로 환급이 지연되는 경우가 종종 발생합니다.

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